知情人士向第一消费金融透露，2019年4月17日上午，北京元海慧诚金融服务外包有限公司（简称“元海慧诚”）在北京市昌平区北七家修正大厦的办公场所被100余名武警包围控制，原因不详。

第一消费金融前往元海慧诚北京办公地址昌平区修正大厦7层，发现该公司大门紧锁，大门外放有智新宝（第一消费金融注：该产品隶属于智新金融信息服务（攸县）有限公司，该公司法定代表人为焦可）宣传易拉宝，前台较为杂乱，地上有垃圾，办公工位上面全部被清空，墙上拉有“不踩踏政策红线”的横幅。

修正大厦方面人士对第一消费金融表示，这边有大约有100多人，是昨晚1点多被集体带走。

元海慧诚，注册于2017年6月8日，注册资本1000万元，实缴资本不详，法定代表人为赵波。

赵波（上图右一，左一、左二为智融集团创始人焦可、齐鹏），毕业于中国人民大学，曾经担任北京智融时代信息技术有限公司（简称“智融时代”）的监事。此前《财经》杂志旗下媒体的新闻报道显示，赵波身份为智融集团创始人。另有新闻报道显示，赵波具体职位为智融集团高级运营VP（VicePresident，即副总裁）。

警方控制现场后，元海慧诚所有人被要求手机关机且不让离开办公室。智融集团公共事务方面人士对第一消费金融表示，目前智融集团联系不上元海慧诚，也没有人去元海慧诚，不了解元海慧诚情况。

智融时代旗下有现金贷领域头部平台用钱宝APP。2018年12月16日，智融集团创始人焦可透露，智融集团累计完成超过2600万笔的信贷交易。另有2017年10月的媒体报道显示，该公司彼时注册用户数700万以上，单月放款笔数超100万笔，单月放款金额超过15亿元。

智融集团成立于2013年，是央行背景的中国互联网金融协会会员。智融集团累计融资额高达6.7亿：A轮投资方为晨兴资本；B轮投资方为洪泰基金、源码资本；C轮投资方为中金甲子、金砖资本领投，国科嘉和、创新工场跟投。此前的新闻报道显示，智融集团力求在2017年底之前上市，但后来上市事宜不了了之。

据用钱宝借款人投诉，该借款人在用钱宝借钱后，收到虚假通缉令如上图所示。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百五十五条显示，“应当逮捕的犯罪嫌疑人，公安机关可以发布通缉令，采取有效措施，追捕归案。各级公安机关在自己管辖的地区内，可以直接发布通缉令；超出自己管辖的地区，应当报请有权决定的上级机关发布。”这就表明前述用钱宝相关的催收文件系冒充公安机关伪造，涉嫌违法。此外，根据用钱宝借款人的投诉，该借款人还收到下图所示的催收辱骂短信。

一份借款人的投诉材料显示，借款人借款5000元，分6期偿还，前三期每期1043.67元，后面两三期每期922.99元。按照IRR计算，该次借款的年化费率达到61.08%。

据第一消费金融了解，上面这个借款案例并未考虑到两个情况：一是大量投诉材料表明用钱宝非法收取砍头息，二是用钱宝的逾期费用极为高昂。此前媒体报道显示，用钱宝的综合费率可以轻松飙上109.5%，已经接近714高炮水平。并且，用钱宝客服在对消费者的答复中称其综合费率不超过36%涉嫌对消费者构成欺诈，涉嫌触犯诈骗罪、敲诈勒索罪。（来源： 第一消费金融）